Donner du sens à votre patrimoine
Transmission
- Statut matrimonial et contrat de mariage/PACS
- Protection du conjoint survivant et des enfants
- Testament, donation-partage, pacte adjoint
- Sociétés familiales
- Conseil et accompagnement familial
- Préparation et conseil pour les successions
- Fiscalité ; prévoir et financer les droits et frais
« Je ferai mon miel de vos recommandations » nous a dit un jour un client fortuné à propos de sa future succession. Il n’en fit rien et nous eûmes à gérer le jour venu une situation complexe qui favorisa peu les héritiers ou légataires, et avantagea plutôt l’Administration.
Une transmission sereine et fluide
Selon la composition et les caractéristiques d’un patrimoine, de multiples techniques faisant appel au droit de la famille, à l’assurance, aux règles fiscales, permettent d’organiser ses affaires afin de :
- ne pas se dépouiller prématurément, et vivre confortablement ;
- protéger son conjoint ;
- en disposer d’une partie selon les besoins des personnes gratifiées ;
- transmettre graduellement à différentes étapes de la vie ;
- réduire le frottement fiscal ;
- répartir les biens au mieux, préserver l’avenir des entreprises ;
- faciliter le règlement de la succession.
Technique et humanité
Avec l’argent et la mort, on touche à deux tabous encore forts de notre culture, qui peuvent soulever si on n’y prend garde des réflexes reptiliens. L’anticipation et le règlement précis des dispositions permettent de se consacrer aux personnes et à l’harmonie familiale et d’éviter chicaneries et pugilats. Devoir de bon citoyen, père ou mère de famille, oncle, tante, grands-parents…
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