Donner du sens à votre patrimoine
Placements financiers
- Construction de portefeuille et sélection des actifs
- Analyse de performance et conseil en arbitrages
- Préservation du pouvoir d’achat
- Choix des gestionnaires les plus performants
- Accès aux marchés internationaux
- Application des critères ESG
- Recherche de supports spécialisés : thématiques, non cotés, innovants
La première étape, essentielle, d’une décision de placement, repose sur le dialogue entre l’investisseur et son conseiller : horizon, projet à financer, goût pour le rendement et aversion pour le risque. Sur cette base se construit alors l’allocation d’actifs adaptée au profil de l’investisseur.
Art, science et travail
Chemin faisant, SAREPTA surveille l’évolution des actifs et propose, le cas échéant, de modifier leur répartition (arbitrages). L’investisseur reçoit périodiquement ou sur demande une situation détaillée, l’analyse des caractéristiques du portefeuille et leur évolution dans le temps. Le savoir-faire en matière de gestion d’actifs nécessite des connaissances approfondies, un réseau de partenaires solides et dynamiques, et une réactivité sereine, quels que soient les mouvements de marchés.
Sélectionner les actifs, gérer les risques
SAREPTA propose d’abord la ou les enveloppes adaptées : assurance-vie, compte titres ou PEA, Plan d’Epargne Retraite, SCPI, actifs non cotés, immobilier sous toutes ses formes. Les aspects fiscaux sont traités simultanément : flux de revenus, capitalisation, plus-values, transmission.
Puis viennent la sélection des gérants et des sociétés de gestion, et la composition des portefeuilles répondant aux attentes en matière de rendement et de risque, ainsi que de critères non financiers : gouvernance, impact social et environnemental.
ISR, des placements responsables
Investir et recueillir les fruits de ses placements est le b.a.-ba pour tout investisseur, même si la taille des fruits espérés change avec le goût pour le risque.
Peut-on concilier une ambition de gains avec la responsabilité sociale et environnementale ? L’historique accumulé maintenant sur le sujet commence à le prouver.
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